Prestar una cuenta bancaria para recibir dinero, retirar efectivo o realizar una transferencia puede parecer un favor inofensivo. Sin embargo, podría involucrar al titular en una investigación por actividades ilícitas.
La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) alertó que grupos delictivos utilizan cuentas de terceros para mover recursos y dificultar el rastreo de su origen y destino.
Las víctimas pueden ser reclutadas mediante ofertas de empleo, redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas. En algunos casos, reciben una pequeña comisión por cada movimiento.
¿Cómo utilizan las cuentas bancarias?
Los delincuentes transfieren recursos a cuentas personales y solicitan a sus titulares reenviar el dinero o retirarlo en efectivo.
Al dividir los recursos entre distintas cuentas y operaciones, buscan complicar su seguimiento dentro del sistema financiero.
Quien presta su cuenta puede desconocer la procedencia del dinero. No obstante, la SSPC advierte que podría quedar involucrado en una investigación y enfrentar consecuencias legales.
Cuidado con las falsas ofertas de empleo
Una de las principales señales de alerta son las vacantes que prometen ganancias elevadas por actividades aparentemente sencillas.
La SSPC recomienda desconfiar si el supuesto trabajo consiste únicamente en:
- Recibir depósitos en una cuenta personal.
- Reenviar transferencias a otras personas.
- Retirar dinero en efectivo.
- Administrar recursos sin conocer su origen.
Antes de aceptar una oferta, se debe verificar que la empresa exista, revisar su reputación y confirmar la identidad de quien realiza la contratación.
Tampoco prestes tu cuenta “como favor”
La advertencia no se limita a empleos sospechosos. La SSPC pide no recibir ni transferir recursos para personas conocidas recientemente.
El riesgo aumenta cuando el contacto ocurrió mediante redes sociales, servicios de mensajería o aplicaciones de citas.
Aunque la petición parezca urgente o venga acompañada de una recompensa, el titular desconoce el origen real de los fondos.
Nunca compartas estos datos bancarios
La dependencia federal recomienda no proporcionar a terceros:
- Número de cuenta.
- CLABE interbancaria.
- Contraseñas de banca electrónica.
- Número de Identificación Personal (NIP).
- Token bancario.
- Códigos de verificación.
También aconseja activar la autenticación en dos pasos, crear contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos bancarios.
Cualquier depósito, transferencia o retiro no reconocido debe reportarse inmediatamente a la institución financiera.
¿Qué hacer si ya prestaste tu cuenta?
Si una persona considera que fue engañada para recibir o transferir dinero, la SSPC recomienda presentar una denuncia ante las autoridades competentes.
También debe comunicarse con su banco, revisar los movimientos realizados y conservar mensajes, nombres, números telefónicos y comprobantes relacionados con las operaciones.
Para recibir orientación preventiva, la ciudadanía puede consultar la Ciberguía de la SSPC.
La recomendación central es clara: ninguna comisión o supuesto favor justifica permitir que otra persona utilice una cuenta bancaria personal.
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